Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind keine Formalitäten, sondern der Grundstein unseres Betriebes unter der Curaçao-Lizenz. Hier erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, wann wir welche Dokumente anfordern und welche Rechte und Pflichten sich daraus für Sie ergeben.

Unser Bekenntnis zur AML Richtlinie

Wir betreiben Ampm Casino unter der Lizenz der Behörde von Curaçao (Registriernummer OGL/2026-Reihe, ausgestellt an die AMPM Games N.V.). Damit unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) und den Regeln zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT) unseres Lizenzgebers. Unser Ziel: Kriminelle Gelder haben auf unserer Plattform keinen Platz.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) und sein Team prüfen Geschäftsbeziehungen fortlaufend nach dem Risikobewertungsansatz. Das bedeutet, dass wir Kundendaten nicht einmalig erfassen und dann vergessen, sondern risikobasiert überwachen. Wer auffällige Transaktionsmuster zeigt, wird genauer betrachtet als ein Spieler mit unauffälliger Historie. Diese Herangehensweise schützt ehrliche Spieler, weil sie Ressourcen dorthin lenkt, wo ein echtes Risiko besteht.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung
• Fortlaufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldepflichten gegenüber den Behörden des Lizenzgebers
• Schulung aller Mitarbeitenden in AML und CFT
• Interne Audits und Aktualisierung der Richtlinie mindestens einmal jährlich

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Grundeinheiten wie Name, Geburtsdatum und Adresse, vor der ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Dokumentenprüfung an, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten führen wir zusätzliche Prüfungen durch. Ohne abgeschlossene Verifizierung erfolgt keine Auszahlung, spätestens ab der ersten Abhebung ist sie verpflichtend.

Für die Prüfung benötigen wir drei Kategorien von Nachweisen. Alle Dokumente müssen gültig, lesbar und vollständig abgebildet sein. Kantenschnitte, abgedeckte Daten oder nachträgliche Bearbeitung führen zur Ablehnung.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (Vorder- und Rückseite, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Kontoauszug oder behördliches Schreiben, nicht älter als drei Monate, mit Ihrem Namen und Ihrer Wohnadresse
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt, letzte vier Ziffern sichtbar) oder Bestätigung des E-Wallet- oder Krypto-Kontos

So läuft die Prüfung ab

Die Prüfung dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden. Bei vollständigen und klaren Dokumenten genehmigen wir häufig innerhalb eines Werktages. Sie verfolgen den Status in Ihrem Konto unter dem Reiter Verifizierung, und wir benachrichtigen Sie per E-Mail, sobald eine Entscheidung vorliegt.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung direkt in Ihr Konto. Wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten, der Zugriff ist auf verifizierte Mitarbeitende des Compliance-Teams beschränkt und wird protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht, außer im gesetzlich vorgesehenen Rahmen.

• Schritt 1: Dokumente über die gesicherte Upload-Funktion in Ihrem Konto einreichen
• Schritt 2: Automatische Vollständigkeitsprüfung innerhalb weniger Minuten
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch das Compliance-Team
• Schritt 4: Genehmigung oder Rückfrage per E-Mail bei Unklarheiten
• Schritt 5: Freigabe Ihres Kontos für Ein- und Auszahlungen ohne Einschränkungen

Wann wir die Herkunft anfragen

Bei außergewöhnlich hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Spielmustern oder Diskrepanzen zwischen Einsätzen und erkennbaren finanziellen Verhältnissen fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) an. Diese Anfrage ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei bestimmten Risikosignalen ausgelöst wird.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente für Vermögenswerte oder Erbnachweise. Die Unterlagen prüfen wir mit derselben Vertraulichkeit wie Ihre Identitätsdokumente. Erst wenn die Plausibilität der Mittelherkunft bestätigt ist, heben wir die betreffenden Kontobeschränkungen auf.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Wir vergleichen Beträge, Frequenz, Zahlungsmittel und Spielerprofil miteinander. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, so schicken wir den Betrag anteilig auf die jeweils verwendeten Wege zurück.

Die Mindesteinzahlung liegt bei 10 EUR, die Mindestauszahlung bei 20 EUR, und das Tageslimit für Auszahlungen beträgt 5.000 EUR. Auszahlungen über E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, auf Karten und Bankwegen dauert es 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir nicht.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein oder brechen die Prüfung ab, dann sperren wir Auszahlungen, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Ihr Guthaben bleibt dabei unangetastet, und Sie können es nach vollständiger Prüfung jederzeit abheben. Einzahlungen sind in diesem Zustand weiterhin möglich, jedoch wird jede weitere Auszahlung zurückgehalten.

Wer gefälschte oder fremde Dokumente einreicht, muss mit der endgültigen Kontosperrung und der Meldung an die Lizenzbehörde rechnen. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir zur sofortigen Kontoeinfrierung und zur Meldung verpflichtet, dürfen Ihnen gegenüber die Meldung selbst aber nicht mitteilen. Gegen ablehnende Entscheidungen können Sie sich per E-Mail an [email protected] wenden, unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

• Auszahlungssperre bis zum Abschluss der Verifizierung
• Rückfrage bei unlesbaren oder unvollständigen Dokumenten statt sofortiger Ablehnung
• Endgültige Sperrung bei Fälschung oder Identitätsbetrug
• Eingefrorenes Guthaben bleibt Ihrem Konto gutgeschrieben

Dauer der Dokumentenaufbewahrung

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Das verlangt unsere Lizenz, und es dient Ihnen selbst: Bei späteren Streitfragen über Auszahlungen oder Spielhistorie können wir auf vollständige Aufzeichnungen zurückgreifen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform endgültig.

Sie können jederzeit Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten verlangen, sie berichtigen lassen oder deren Löschung beantragen, soweit keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen. Richten Sie solche Anfragen einfach an [email protected], und wir antworten Ihnen innerhalb der gesetzlichen Fristen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Ampm Casino?

In der Regel 24 bis 72 Stunden. Bei klaren und vollständigen Dokumenten genehmigen wir häufig schon innerhalb eines Werktages. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto.

Warum muss ich vor der ersten Auszahlung Dokumente einreichen?

Das schreiben unsere Lizenz und die AML-Vorgaben von Curaçao vor. Ohne Identitätsnachweis, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode dürfen wir keine Auszahlung freigeben.

Kann ich mit derselben Zahlungsmethode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Ja, genau so funktioniert unsere Same-Methode-Regel: Auszahlungen gehen auf das Zahlungsmittel zurück, über das Sie eingezahlt haben. Bei mehreren Methoden erfolgt die Rückführung anteilig.

Was passiert, wenn ich die angeforderten Dokumente nicht einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr Guthaben geht nicht verloren und bleibt Ihrem Konto gutgeschrieben. Gefälschte Dokumente führen dagegen zur endgültigen Sperrung.

Wie lange speichert Ampm Casino meine Dokumente?

Fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung, wie es unsere Lizenz verlangt. Danach löschen wir alle Verifizierungsunterlagen datenschutzkonform endgültig.